現在美股選擇權開戶超方便!許多國際券商均提供線上APP開戶,台灣人只要準備好身份證件和手機安裝APP,透過Ai視訊確認後即可完成開戶。市場非常競爭,大家手續費都差不多(還有主打0元),但是交易系統的好上手程度、功能、入金與出金的成本則是天差地遠!
本文以我最近交易美股選擇權,轉換到的 uSMART 盈立證券 為案例進行說明。
美股選擇權跟台灣選擇權運作方式不同,可以參考 美股選擇權教學》3招聰明投資美股,第3招用選擇權巴菲特最愛。 如果你完成開戶了,也可以參考 美股選擇權怎麼買 看更多教學喔!
看完本篇可以學到:
美股選擇權開戶怎麼選?
台灣人交易美股選擇權,常見選擇有uSMART、Firstrade和盈透證券 interactive brokers;記得,最核心重點一定要選有牌照、被監管的美股券商才好,千萬不要貪便宜圖方便就找無牌水貨券商。注意,etoro不能交易選擇權喔。
台灣交易者可以透過這類型國際券商交易 美股股票、ETF、期貨或選擇權,前3者大家應該都算了解,但是針對美股選擇權開戶與交易工具下功夫的券商,終於在最近出現啦,就是uSMART!
我自己有 IB 盈透證券帳戶買歐洲股票,但交易期權我還是喜歡在uSMART。跟其他人相比,uSMART的選擇權交易介面最接近我習慣的交易方式,直接手機app或iPad操作都很好用。
uSMART盈立智投是一家新加坡公司,同時持有新加坡、香港和紐西蘭牌照,而且受香港SFC和新加坡MAS監管。美股券商有沒有被監管很重要,因為是你最基本的保障。
uSMART 持有香港SFC 頒發的1,4,9號牌照, 投資人有ICC (投資者賠償有限公司)保障, 每名投資人可獲最高HK$50萬的保障金額;而且,uSMART還持有新加坡MAS 頒發的CMS牌照,監管局指定投資人資產和公司資產分開托管,uSMART的托管銀行都是著名的銀行。如果哪天出問題,你的資產是完全受到保障。
美股開戶推薦
最近交易美股選擇權,我換到uSMART,因為我認為他們家App很適合選擇權交易。大家耳熟能詳的Firstrade是美國上市老牌券商,沒不好,我也有開戶,但uSMART有一個超級關鍵(下面第3點),這點也是我推薦uSMART主因:
- 台灣人開戶超快。只要備妥身份證,還不用地址證明,我坐在辦公室操作2分鐘,審核等10個小時就完成開通了,非常方便。
- 第一次入金有補貼活動。台灣銀行進行國際匯款匯費$300~$800不等,第一次完成入金,uSMART補貼我美金$35,超划算,最近都還有這個活動可以把握時機先入金,交易之後再說。
- 提供1對1 LINE客服。完全是針對台灣人打造的福利😂 從開戶到交易操作,帳戶經理Nicole幫我即時解決了各種問題。
而且現在開戶還有一些優惠,例如成功開戶可以拿到特斯拉TSLA的碎股、美金現金卷和免費使用進階智能服務。我的美股開戶推薦:uSMART盈立證券,👉 開戶請點此連結
2023更新,支援信用卡入金,超方便!
uSmart現在內建Wise(國際金流公司)功能,支援信用卡入金,credit card和debit card都可入金。早上入金1小時就可以到帳;下午入金的話因為需要財務審核,下午財務下班或者過了審核的時間點,則在第二天早上到帳。
直接在uSmart內選入金,接著利用wise,並於最後轉帳時使用credit card即可,超方便!這樣就不容易錯過美股無預警的大行情了!
而且uSMART也是首見有提供Mac App的海外券商,我能直接在macbook上操作,加分!
券商軟體名稱 | 作業系統 | 下載連結 |
uSMART 美港股開戶交易首選 | iPhone iOS App | 請點此連結 註冊後會自動到APP下載頁 |
HK盈立智投︰一站式專業報價及交易軟件 | Android App | 請點此連結 註冊後會自動到APP下載頁 |
盈立智投 uSMART Trade MacOS | MacOS | 請點此連結 |
盈立智投 uSMART Trade MS | 微軟 Windows | 請點此連結 |
美股開戶流程
在uSMART的美股開戶條件相對簡單,無入金要求,滿18歲即可開通帳戶,保證金帳戶也沒有職業或資金要求,需滿21歲。1個人用不同手機可以開立多個帳戶喔!
Time needed: 3 minutes
美股開戶流程
- 步驟1. 點連結到開戶頁面並下載APP
從官網連結到開戶頁面,用手機號碼申請帳號後會自動帶到APP下載頁。需要下載並在App中繼續完成開戶流程。
- 步驟2. 選國家及填寫基本資料,並進行身份驗證。
名字、聯繫資訊、就業狀態、行業、職位及稅務資訊。
- 步驟3. 上傳提交身份證明
身份證明文件需要正本的照片,證件顯示清晰完整。我第一次申請是拿電腦裡的掃描檔,就被要求補上身份證的照片。地址填寫身份證背面的一樣即可,不用另外提供居住證明,很方便!接著記得勾選『期權』和過去曾經有過『至少6次』交易,這樣才能開啟選擇權交易功能喔。
- 步驟4. 填寫財務背景、帳戶選擇及投資經驗
資產來源、收入及資產、投資目標、帳戶相關和客戶帳戶審查。期權(選擇權)帳戶需要至少三年交易經驗才行喔。
- 步驟5. 人臉識別與簽名
看著手機前鏡頭轉一下臉,跟iPhone設定Face ID過程類似。最後要唸出螢幕上的數字,用中文念即可。
- 步驟6. 選擇帳戶類型
通常都選標準帳戶Standard即可,可享受新手禮包和部分智投工具。交易帳戶Trader適合經驗豐富的交易者。
選擇權優惠手續費與計算方式
交易美股股票、ETF每股手續費為$0美金,平台費則是每股$0.005美金,每筆的最低1美金;而選擇權交易則是手續費每張合約$0.3美金,每筆訂單最低$0.5美金,平台費每張合約$0.5美金,每筆訂單最低$1美金。
舉例,買入特斯拉TSLA,1張於2個月到期的 call option合約,則總交易成本為 $0.5+$1=$1.5美金(因為1張合約手續費是$0.3但低於最低的$0.5則用$0.5計算,平台費也是要用$1計算)。
類型 | 費用 |
---|---|
選擇權 | 每張合約$0.3美金,每筆訂單最低$0.5美金 |
股票 | $0美金,每筆訂單最低$1美金 |
ETF | 每股0.0049美金,每筆訂單最低0.99美金 |
更多細節可以參考 uSMART官網
入金與出金
開完戶以後第一件事情就是入金,這樣才能開始交易。而且,可以趁最近uSMART有入金銀行匯費補貼活動,最高補貼美金$35,可以把握時機開戶並完成第一筆入金。
信用卡入金教學
2023更新,支援信用卡入金,超方便!
uSmart現在內建Wise(國際金流公司)功能,支援信用卡入金,credit card和debit card都可入金。早上入金1小時就可以到帳;下午入金的話因為需要財務審核,下午財務下班或者過了審核的時間點,則在第二天早上到帳。
直接在uSmart內選入金,接著利用wise,並於最後轉帳時使用credit card即可,超方便!這樣就不容易錯過美股無預警的大行情了!可參考以下影片
匯款入金教學
首先,你必須要擁有外幣帳戶,可以隨時把台幣換成美金。千萬不要心急想每次想交易就入金一次,這樣匯費佔比交易成本太高了。我在下方表格列出不同匯款金額下匯費佔比給您參考:
單次匯款金額 | 銀行匯款費用 | 成本佔比 |
NT$10,000 | $500+郵電費$300 | 8% |
NT$50,000 | $800+郵電費$300 | 2.2% |
NT$100,000 | $800+郵電費$300 | 1.1% |
NT$200,000 | $800+郵電費$300 | 0.55% |
建議可以把uSMART盈立證券的帳戶設定成網路約定戶,包含『收款銀行名稱、收款銀行地址、SWIFT 收款銀行國際代碼、收款人銀行賬戶號碼、收款人地址、收款人姓名』。設定好之後就不用每次匯款都要跑銀行。
第1步. 從uSMART APP中找出轉賬匯入的銀行戶口資料,取得匯款資料。
第2步. 登陸台北富邦銀行進行銀行轉賬,選擇【國外匯款】-點擊【國外匯出匯款】。
第3步. 輸入匯款信息。uSMART收款銀行賬戶可支持的幣種有美金,港幣,新加坡幣。
第4步. 確認資料,核對收款人賬戶信息及轉賬資訊。記得一定要填上uSMART ID,這會用來對帳,很重要。
第5步. 轉賬成功後,在APP中通知uSMART已轉賬成功
銀行手續費方面,國外匯款手續費為匯款金額的0.05%(最低台幣$300元,最高台幣$800元),還需要加上郵電費$300喔。真心建議,趁現在有入金補貼手續費活動,快速開好帳號先小量入金,等之後要交易時可以省下不少錢。
- 開戶且入美金$200-$1,500,美金$15電匯手續費補貼
- 開戶且入美金$1,501-$9,999,美金$35電匯手續費補貼
出金匯款教學
要討論美股開戶比較的話,我認為Firstrade出金需要$25美金手續費不人性,而uSMART出金是免費的。只要在後台填上您在台灣的外幣帳戶,可以非常方便完成出金,跟在台灣使用統一期貨交易一樣方便。出金時間大約3~5天。
注意,當地銀行匯款會收一筆新幣50元;外幣匯入款項時,您的銀行也會收取一筆手續費,台灣通常為匯款金額的0.05%,最低新臺幣200元,最高新臺幣800元(依各家銀行官網公布為主)。
美股投資的成本有哪些?
投資美股常見的交易成本分為4類:交易手續費、法規相關費用(Regulatory Fees)、其他服務收費和稅務,包含以下這些:
交易成本 | 項目 | 收費方 |
---|---|---|
交易手續費 | 佣金(Commission) | 券商 |
平台使用費(Platform Fees) | 券商 | |
法規相關費用 | 交收費(Settlement Fee) | 美國結算機構等 |
證監會合規費(SEC Fee) | 美國證監會 SEC | |
交易活動費(Trading Activity Fee) | 美國金融業監管局 FINRA | |
美國預託證券(ADR)保管費(ADR Custodian Fee) | 信托公司(DTC) | |
其他服務收費 | 公司行動費用(Corporate Action Fees) | 券商、老美的交易所 |
跨國匯款手續費 | 銀行 | |
稅務 | 配息稅 | 老美的稅務局 |
資本利得稅 | 老美的稅務局 | |
海外所得稅 | 老美的稅務局 |
美股開戶常見問題QA
海外券商和複委託最大差別是手續費高低。海外券商已經以0%~0.1%手續費為主流,國內券商複委託手續費約0.5%上下。
對需要經常入金出金的人,建議使用國內複委託券商,這樣可以大幅減少匯款成本;長期投資與交易次數高、做波段或短線交易,建議使用海外券商。
美股開盤時間是美國時間 週一~週五的9:30~16:00。需注意,美國有分夏令和冬令時間,對應到台灣的時間不同:
1. 夏令時間(3月中旬~11月中旬)對應台灣時間 23:00~04:00
2. 冬令時間(11月中旬~3月中中雲)對應台灣時間 22:30~05:00
買美股可以透過『國內券商複委託』或『海外券商』下單,不過台灣人要交易美股選擇權,只能透過海外券商,可選擇的有uSMART、IB和Firstrade。
投資美股等於投資全世界最頂尖的公司,例如,蘋果AAPL、Google(GOOG)、串流龍頭公司Netflix與Disney,和最炙手可熱的特斯拉TSLA等等,最大優勢就是『能賺到全世界經濟成長的錢』。